Как Вести Портфель Инвестиций в Excel • Умеренный портфель

Как Вести Портфель Инвестиций в Excel

За последнее время много поступило вопросов о том, как я веду учет своего портфеля(-ей), решил рассказать, так как тут нет никаких секретов и ноу-хау. Начнем с того, что для многих инвесторов может быть достаточно данных по учету портфеля, которые предоставляет их брокер.

Например, до того как я активно начал инвестировать в ETF на американском рынке, аналитики портфеля Тиньков Инвестиций мне вполне хватало. Сбоку я правда вел учет в excel, чтобы видеть точный размер оплаченных комиссии, это как раз то, что брокеры не любят показывать в любых отчетах.

Параллельно с файлом excel я пользовался несколькими сервисами, но каждый раз быстро возвращался обратно. Вот список сервисов, которые я попробовал за последние пару лет:

Отдельно стоит отметить два последних(российские разработки), bt мне нравится своим лаконичным дизайном, а выгрузка транзакций из intelinvest в итоге легла в основу закладки со сделками в моем шаблоне в Google Docs.

Прежде чем начать использование какого-либо сервиса, необходимо определится с требованиями(ФТТ), и уже дальше выбирать сервис по проценту покрытия функционала.

Эту операцию в своей профессиональной карьере по выбору различных ИТ систем под потребности бизнеса мне приходилось проходить десятки раз(try walking in my shoes, умник! Хохочет CFO).

  1. Онлайн отображение текущих биржевых цен на смешанные активы(российские, зарубежные)
  2. Онлайн отображение текущих доходностей по активам(% дивидендов на акции/ETF)
  3. Возможность использования на iPad/iPhone/MacOS
  4. Быстрота ввода данных
  5. Возможность строить отчетность в разрезе доходности за год, затратам на брокера, налогах и тд

В целом для меня это основной список требований, все остальное типа календаря дивидендов и новостей по компании было бы интересно, но уже не так критично.

Теперь давайте перейдем к моему текущему варианту учета портфеля.

В файле с учетом есть два листа — history(история транзакций) и IB_ETF(общий отчет по портфелю)

Лист с транзакциями по структуре напоминает выгрузку из intelinvest с небольшими дополнениями. Для ведения плановых поступлений купонов/дивидендов используются типы операций: План.Купон, План.Дивиденды, что позволяет построить календарь будущих поступлений.

На листе IB_ETF представлен основной обзор портфеля, кроме этой таблицы у меня потребности в дополнительных аналитиках пока немного. Ну и тут я так же буду постепенно добавлять новые столбцы, например, фактически выплаченные дивиденды, вес позиции в портфеле, вес дохода в портфеле. Но эти мелочи вы можете добавить себе самостоятельно по необходимости.

Как Вести Портфель Инвестиций в Excel • Умеренный портфель

Сверху есть зеленая область, куда выведена разбивка в процентах по инструментам: облигации, недвижимость, акции. Кроме того есть пара скрытых строк, в которых прописаны хpath для вытаскивания дивидендых доходностей с yahoo finance.

Кроме того, в зеленой области сразу же доступны основные параметры портфеля:

  • общая сумма затрат на закупку, включая комиссии(собирается с листа history)
  • сумма дозакупок(использую как план закупки по портфелю)
  • текущая стоимость портфеля(стоимость в текущих ценах)
  • текущий уровень дохода по портфелю в части разницы цены закупки и текущих цен(поле закрашивается в красный цвет при падении ниже0)
  • процент доходности по портфелю(считается как сумма всего cash по году минус налоги, по REIT минус 30%)
  • сумма итоговых поступлений дивидендов по всем позициям.

Ниже описание всех столбцов в таблице, после прочтения(или вместо), лучше сохраните документ на свой Google диск и там поупражняйтесь в просмотре что и как реализовано. Я не настаиваю на использовании только такого варианта ведения статистики по портфелю, но на какие-то мысли может вас навести.

Столбец A(Сегмент) используется для сбора аналитики по вложению в облигации, недвижимость или акции. Вы можете для себя добавить любые аналитики, мне удобно разбивать на три сегмента.

Столбец B(Sector) здесь почти стандартный список секторов, которым пользуются сервисы типа simplywall.st. Если вы заполните для позиции REITs, то в доходности будут сняты 30% на налоги в США.

Столбец С и D(тикеры). В таблице есть два столбца для тикеров, первый столбец для Yahoo, второй для Google. Разницу вы можете увидеть на инструментах с не американских бирж.

Например, если вы добавите тикер компании Chorus Aviation(листинг на канадской бирже), то в столбец D нужно будет написать CHR.TO, а в столбец E — TSE:CHR. Аналогично нужно будет работать и с нашими тикерами с биржи MOEX(например, для Yahoo Северсталь будет CHMF.ME, для Google MCX:CHFM).

Столбец G(цена). Тут используется встроенная в Google Таблицы возможность вытаскивать текущие котировки по тикеру компании.

Столбец H и I собираются по данным листа history. Идет подсуммировка всех заведенных транзакций в плюс или в минус.

Столбец J и K плановые дозакупки по бумагам в портфеле, они не попадают ни в какие результирующие столбцы.

Столбец M профит или убыток по позиции портфеля в текущих ценах. Есть условное форматирование красным и зеленым.

Далее идут несколько скрытых технических столбцов по выкачиванию процента дивидендной доходности по акциям/ETF с сервиса Yahoo Finance, результат попадает формулой в столбец P.

Столбец Q — сумма в базовой валюте(USD) дивидендной доходности за год. Для REIT бумаг сразу выполняется снижение доходности на 30%(сумма налогов на REIT для нерезидентов в США).

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты
Свои вопросы и рассуждения на эту тему оставляйте в комментариях, постараюсь ответить каждому. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю успехов в инвестировании. Рекомендую оформить подписку на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых материалов.
специалист
Мнение эксперта
Витальева Анжела, консультант по работе с офисными программами
Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!
Задать вопрос эксперту
Это даст возможность отслеживать динамику изменения капитала, вычленять перспективные проекты и отсеивать те, которые либо прекратили выплаты, либо являются бесперспективными по другим соображениям. Если же вам нужны дополнительные объяснения, обращайтесь ко мне!
Коэффициент Шарпа по акции ВТБ равен −0.26. Данный актив не рекомендуется включать даже в состав умеренного портфеля, так как акция, скорее всего, не принесет никакого дохода в будущем году и окажется убыточным активом.
Как Вести Портфель Инвестиций в Excel • Умеренный портфель

Как правильно собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору

В примере подобрала активы минимум на 10 лет. Инвестору 20 лет, и он планирует ежемесячно пополнять свой портфель на 3000–5000 ₽. Восприимчивость к риску — умеренная — инвестор стремится к повышению стоимости капитала и способен перенести умеренные колебания рынка.

Портфельные инвестиции

Простыми словами, портфель инвестиций – это набор активов с различным соотношением уровня риска и доходности. Несмотря на то, что главная цель на фондовой бирже – извлечение прибыли, диверсификация помогает минимизировать риск получения убытков.

Ниже мы будем рассматривать только ликвидные активы в портфеле инвестора.

специалист
Мнение эксперта
Витальева Анжела, консультант по работе с офисными программами
Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!
Задать вопрос эксперту
За этот срок инвестиционный портфель с доходностью 10 увеличит его накопления до 10 044 135 Если инвестор будет вносить ежемесячно не 5000, а 10 000 , то накопит итоговую сумму за 24 года. Если же вам нужны дополнительные объяснения, обращайтесь ко мне!
1. Инвестировать, не собрав подушки безопасности. Инвестиции — это всегда риск, поэтому нельзя все сбережения вкладывать в такое мероприятие. Если наступит негативный сценарий, не всегда можно вывести деньги за короткое время. Лучше заранее создать финансовый резерв в ликвидных инструментах — депозиты, накопительные счета.

По способу получения прибыли

  • сформировать оптимальный портфель с учетом целей, финансовой грамотности, возраста и опыта инвестора;
  • портфель должен быть максимально диверсифицированным;
  • выплачиваемые дивиденды и купоны подлежат постоянному реинвестированию;
  • доходность от долгосрочных инвестиций должна превышать среднегодовую инфляцию в стране.

Лист с транзакциями по структуре напоминает выгрузку из intelinvest с небольшими дополнениями. Для ведения плановых поступлений купонов/дивидендов используются типы операций: План.Купон, План.Дивиденды, что позволяет построить календарь будущих поступлений.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: